Bakit Makakatipid Ka ng Libu-libo sa Pagkukumpara ng mga Mortgage Broker

Ang mortgage ay malamang na ang pinakamalaking loan na kukunin mo sa buong buhay mo. Kaya nakapagtataka kung gaano karaming tao ang kumukuha ng isang quote lang at pumipirma na. Narito kung bakit magastos na ugali iyan — at kung ano ang gagawin sa halip.

Malaking pera ang maliliit na pagkakaiba sa rate

Sa $360,000 na loan sa loob ng 30 taon, ang agwat sa pagitan ng 6.75% at 6.25% na rate ay humigit-kumulang $115 kada buwan — mahigit $40,000 sa buong buhay ng loan. Kalahating porsyento lang. Iyan ang premyo ng pamimili.

Nag-iiba ang mga rate at fee sa bawat lender — para sa parehong borrower

Dalawang lender na tumitingin sa magkaparehong application ay madalas na magbibigay ng magkaibang rate, magkaibang fee, at magkaibang produkto. Magkaiba ang kanilang cost of capital, magkaiba ang appetite, at magkaiba ang specialty. Makukuha mo lang ang pinakamaganda sa pamamagitan ng pagkukumpara.

Ang broker ang namimili para sa iyo

Ang mortgage broker ay hindi iisang lender — may access sila sa marami, at pinagkukumpitensya nila ang mga ito para sa iyo. Kaya rin ng tamang broker na itugma ang iyong sitwasyon (self-employed, mas mababang credit, jumbo) sa lender na pinakamalamang na pumayag sa magandang presyo.

Libre ang pagkukumpara — at ikaw pa rin ang may kontrol

Walang gastos sa iyo ang pagpapa-match at pagkukumpara ng mga alok. Makikita mo ang mga numero nang magkakatabi at pipiliin ang tao at mga terminong bagay sa iyo. Iyan ang buong ideya ng marketplace: lumilipat sa iyo ang leverage.